中年

　　个案资料

　　苗先生，40岁，私企高管，家庭年收入25万元左右，有车、有房(60万左右住房)，无贷款。家庭商业保险1.5万元/年左右(夫妻自费社会保险，同时购买商业重大疾病保险，女儿参加商业保险，18岁后领取教育基金)，现有银行活期存款15万左右，股票3万元(套牢)；家庭每月生活费2000元左右，无负担；女儿3年后要去美国上大学。

　　理财目标：苗先生想知道自己家的保险份额是否合理，自己一家应该怎样进行保险规划。

　　另外想投资实物黄金(201.33,4.53,2.30%,吧)交易和购买基金等其他理财产品，不知根据现有情况，如何操作？

　　理财顾问

　　宫洁 平安保险理财顾问师

　　理财分析：人生真正在赚钱或积累财富的时间其实很短暂，不过在这短短的十几年中…… [阅读全文]

　　幼年

　　个案资料

　　小阳，30岁，大连某银行职员，月收入4000元，三险一金。丈夫小曲34岁，是医生，月收入5000元。5年前，他们喜得贵子。儿子刚满5岁。小阳夫妻目前拥有一套住房，价值70万，贷款10年，每月须还贷3000元。家庭目前有存款10万元，基金20万。家庭月支出约2500元。

　　理财目标：小阳想为儿子购买一些保险，希望在儿子长大以后可以有所保障，并有利于孩子成长。

　　理财顾问

　　陈明 平安人寿大连分公司RFC财务顾问师

　　●家庭收支分析：

　　小阳一家属于中等收入家…… [阅读全文]